L’envie d’investir en ligne attire de nombreux particuliers, parfois prêts à placer une grande partie de leurs économies dans des projets qui semblent prometteurs. Pourtant, la multiplication des sites frauduleux et des plateformes illusoires représente un risque considérable pour leur patrimoine.

Avant de s’engager, la meilleure protection consiste souvent à faire appel à une démarche professionnelle : l’audit due diligence. Cet audit permet de vérifier la crédibilité d’une société, la régularité de ses enregistrements, la transparence de ses dirigeants et la légitimité de son modèle économique.

Concrètement, un audit due diligence analyse la conformité réglementaire, les flux financiers, les documents légaux, et la réputation de l’entreprise auprès des autorités ou des organismes spécialisés. Cette vérification indépendante peut mettre en lumière des signaux d’alerte invisibles pour un particulier, comme des incohérences dans les statuts, des plaintes déjà déposées, ou un enregistrement dans un pays connu pour héberger des sociétés-écrans. Nous pouvons également faire des recherches sur la liste noire de l'AMF.

Pour l’épargnant, c’est une forme d’assurance : confier toutes ses économies à un site non vérifié peut entraîner une perte totale et irréversible. À l’inverse, un audit due diligence agit comme une barrière protectrice, en permettant de distinguer les opportunités réelles des escroqueries sophistiquées.

Avant de cliquer sur « investir », il est donc essentiel de se poser la question : cet argent est-il protégé ? La réponse passe par une démarche rationnelle : l’analyse préalable par des experts, plutôt que la confiance aveugle dans un site au marketing séduisant. C’est ainsi que l’on construit un patrimoine durable, à l’abri des fraudes.

Les avocats peuvent faire appel à des détectives privés pour réunir des témoignages. En ce qui concerne la recherche de preuves en cybercriminalité, les professionnels de l’investigation numériques Pacta ® pourront les aider à réunir des informations utiles dans leur procédure.

Investigations numériques

Les escroqueries sur Internet sont de plus en plus nombreuses.

Comme les traces numériques disparaissent vite, nous mettons en place des moyens informatiques pour vous apporter les informations dont vous avez besoin.